你的遗产计划应该包括第二受益人吗?

代表 | 2021年9月29日 | 遗产规划

许多人挣扎着起草一份全面的遗产计划,却意识到他们遗漏了重要的信息. 忘记包括数字资产, 例如, 或者为旅行和运输费用的准备会使顺利的遗嘱认证过程陷入混乱. 人们经常忽略的一个因素是对次级受益人的需要.

次要的受益者, 也称为或有受益人,可列于不同的遗产规划文件内,以处理多项事宜,包括:

  • 主要受益人已去世: 随着立遗嘱人的年龄, 遗嘱或信托中列出的主要受益人去世的情况并不罕见. 如果遗产规划文件没有更新以说明所爱的人或主要继承人的死亡, 资产的分配可能面临更大的复杂性.
  • 无法找到主要受益人: 而立遗嘱人可能会包括关于最后已知地址的信息, 人们渐渐疏远是很平常的事. 越野运动, 国际地址或者仅仅是选择住在离网的地方,都可能使找到主要受益者变得具有挑战性.
  • 第一受益人拒绝继承的: 这可能有几个原因. 原因可能是经济方面的, 包括资产的税收影响或与所有权相关的未来成本. 原因也可能是个人的,例如对资产的特别反对或与被继承人的关系困难的结果. 在任何情况下,主要受益人都可以拒绝继承.

在所有重要的遗产规划文件中列入或有受益人是明智的. 遗嘱, 信托基金, 退休计划和人寿保险都可以从精心设计的意外事件中受益. 重要的是要花时间去 制定一个强有力的,有效的财产计划 这就造成了尽可能多的挑战.

友情链接: 1 2 3